Obliczanie zysku z lokaty w Excelu - formuła FV

Załóżmy że chcemy założyć lokatę bankową na 12 miesięcy, lokata ma miesięczną kapitalizację (ilość kapitalizacji w roku to 12), nasza wpłata to 10 tysięcy, oprocentowanie 5%, dla ułatwienia robimy taką tabelkę w Excel.

Lokata 12 m-cy

Oprocentowanie Lokaty: 5%
Ilość kapitalizacji w roku: 12
Ilość kapitalizacji w naszej lokacie:   12
Wpłata początkowa: 10 000,00 zł

 

Otwieramy arkusz Excel, przechodzimy kolejno: Formuły > Finansowe > FV (patrz rysunek 1)

formuła w excelu do obliczenia zysku z lokaty

Rysunek 1

Wprowadzamy argumenty funkcji w oknie, patrz rysunek 2, lokata 12 miesięczna.

Stopa: 5% / 12 (oprocentowanie w skali roku dzielimy na ilość kapitalizacji w roku, jakby była to lokata na 6 miesięcy też dzielimy na 12 bo zawsze ta rubryka dotyczy całego roku)
Liczba rat: 12 (a dokładne ile w czasie trwania naszej lokaty będzie kapitalizacji, lokata ma rok, kapitalizacja miesięczna, więc wpisujemy 12)
Rata: zostawiamy puste (ponieważ pieniążki na lokatę wpłacamy raz, na początku lokaty)
Wp: -10 000 zł (wprowadzamy naszą wpłatę początkową ze znakiem minusa, ponieważ te pieniądze oddajemy do banku)
Typ: zostawiamy puste

argumenty funkcji FV

Rysunek 2

Lokata 6 m-cy

Oprocentowanie Lokaty: 5%
Ilość kapitalizacji w roku: 12
Ilość kapitalizacji w naszej lokacie:   6
Wpłata początkowa: 10 000,00 zł

Tym razem lokata 6 miesięczna o tych samych parametrach, patrz rysunek 3.

argumenty funkcji FV

Rysunek 3

Wynik obliczeń, zysk z lokaty brutto, patrz rysunek 4.

zysk z lokat 12 i 6 miesięcy bez podatku belki

Rysunek 4

Pozostaje jeszcze tylko obliczenie podatku od zysku.

Obliczymy to z wzoru =SaldoKońcowe - ((SaldoKońcowe - SaldoPoczątkowe) * 0,19)

W lokacie 12 miesięcznej będzie to wyglądało: = 10 511,62 zł - ((10 511,62 zł - 10 000 zł) * 0,19)

Wynik: 10 414,41 zł

A jak to wygląda w naszym Excel, patrz rysunek 5

obliczmy zysk netto w Excel-u

Rysunek 5

Komentarze


Napisz komentarz:

Podpis:


   =  (Antyspam)